Realisticamente o que os comerciantes forex fazem

Taxa Média de Retorno para os Day Traders.

É a questão na ponta da língua de cada aspirante a day trader: quanto dinheiro posso ganhar com o day trading?

Uma vez que a maioria dos day traders não divulgam seus resultados de negociação para ninguém além do IRS, uma resposta exata para quanto dinheiro um trader médio faz é impossível responder. No entanto, existem inúmeras fontes de informação, incluindo estudos acadêmicos confiáveis, que oferecem pistas sobre os ganhos médios. A maioria das informações disponíveis não lança uma luz positiva sobre o dia de negociação. A pesquisa geralmente indica que, na verdade, a maioria dos comerciantes perdem dinheiro.

Os comerciantes de dia ganham dinheiro comprando ações e mantendo-as por um curto período de tempo - de alguns minutos a algumas horas - antes de vendê-las novamente. Os comerciantes de dia geralmente entram e saem de posições de negociação durante o dia e raramente ocupam posições durante a noite. O foco está em lucrar com flutuações de preços de curto prazo. Eles costumam usar alavancagem para se dar maior poder de compra e venda. (Para mais, veja: Como a alavancagem funciona no mercado forex?)

Custos Iniciais Significativos.

Começar no dia de negociação não é como investir em investimentos. Qualquer candidato a investidor com algumas centenas de dólares pode comprar algumas ações de uma empresa em que acredita e mantê-lo por anos. Sob as regras do FINRA, os comerciantes de dia padrão no mercado de ações devem manter um mínimo de US $ 25.000 em suas contas e não terão acesso aos mercados se o saldo cair abaixo desse nível. Isso significa que os operadores de dia precisam ter capital suficiente para obter lucro realisticamente. E porque o dia de negociação é mais do que um emprego a tempo inteiro, não é compatível com a manutenção de um emprego diário. Isso significa que o comerciante do dia deve viver de seus lucros de negociação, bem como arriscar seu próprio capital todos os dias para fazer esses lucros. Além do saldo mínimo exigido, os operadores em potencial devem considerar o custo de equipamentos como hardware e acesso rápido à Internet. Comissões de corretagem e impostos sobre ganhos de capital de curto prazo também podem afetar os lucros. (Para uma revisão aprofundada do assunto, consulte: Uma Introdução à Day Trading.)

Um estudo da Universidade da Califórnia, Davis, publicado em 2000 por Brad Barber e Terrance Odean intitulado “Negociando é perigoso para sua riqueza”, mostrou uma correlação entre negociação ativa e desempenho ruim entre os investidores individuais. O estudo apontou para o excesso de confiança como uma causa da negociação de alto volume e o resultado do desempenho ruim.

Um estudo acadêmico de 2004 por Brad Barber, Yi-Tsung Lee, Yu-Jane Liu e Terrance Odean examinou o histórico de transações da Bolsa de Valores de Taiwan de 1995 a 1999. O dia de negociação entre investidores individuais é comum em Taiwan e representou mais de 20%. do volume total de negociação durante o período do estudo. A pesquisa mostrou que, embora os operadores de alto volume às vezes conseguissem obter lucros brutos, os lucros geralmente não eram suficientes para cobrir os custos de transação. Em um período típico de seis meses, mais de 80% dos day traders perderam dinheiro, e apenas 1% deles poderia ser considerado previsivelmente lucrativo.

Um fator importante que pode influenciar o potencial de ganhos e a longevidade de carreira é se você negocia diariamente de forma independente ou para uma instituição como um banco ou um fundo de hedge. Os comerciantes que trabalham em uma instituição têm o benefício de não arriscar seu próprio dinheiro. Eles também são tipicamente mais bem capitalizados e têm acesso a informações e ferramentas vantajosas. Ao contrário dos comerciantes independentes, eles também são compensados ​​com benefícios como seguro de saúde, fundos de aposentadoria, licença médica e dias de férias.

Em 2012, o Wall Street Journal publicou um artigo com algumas informações raras sobre as taxas de insucesso dos comerciantes estrangeiros de câmbio, muitos dos quais são day traders. O artigo, intitulado “O cliente é muitas vezes errado na FXCM”, mostrou que em quatro trimestres consecutivos mais de 70% das contas dos EUA da FXCM não eram lucrativas. O artigo citou os altos níveis de alavancagem disponíveis no FXCM (50 a 1) como parte do problema. Com uma alavancagem de 50 a 1, uma conta de US $ 10.000 pode ter uma exposição de mercado de US $ 500.000 e é preciso apenas um movimento de preço adverso relativamente pequeno para eliminar o saldo inicial. As taxas de transação também são mencionadas como um obstáculo que deve ser superado.

The Bottom Line.

Tentando se tornar um milionário através do comércio do dia independente é algo como tentar se tornar uma estrela de Hollywood ou um atleta profissional. A evidência sugere que uma minoria muito pequena alcançará consistentemente altos níveis de lucro, enquanto a maioria não será capaz de sustentar uma carreira de longo prazo.

Quanto Capital de Negociação Precisa Os Comerciantes Forex?

O acesso a contas de alavancagem, o fácil acesso a corretores globais e a proliferação de sistemas de negociação que prometem riquezas estão todos promovendo a negociação forex para as massas. No entanto, é importante ter em mente que a quantidade de operadores de capital à sua disposição afetará grandemente sua capacidade de sobreviver da negociação. Na verdade, o papel do capital no comércio é tão importante que até mesmo uma ligeira vantagem pode proporcionar grandes retornos. Isso ocorre porque uma vantagem pode ser explorada para grandes ganhos monetários somente por meio de posições e replicação suficientemente grandes (ou frequência). A capacidade de um profissional de implementar tamanho e replicação quando as condições estão certas é o que separa um verdadeiro profissional de operadores menos qualificados. Isto é conseguido - entre muitas outras coisas - não sendo subcapitalizado.

Então, quanto capital é necessário? Descubra quanta receita você precisa para atingir suas metas de negociação - e, em última análise, se seus objetivos são realistas. (Para mais, confira Day Trading Strategies For Beginners.)

O que é desempenho respeitável?

Todo comerciante sonha em tomar uma pequena quantidade de capital e se tornar um milionário. A realidade é que é improvável que ocorra por negociação de uma pequena conta. Embora os lucros possam se acumular e se acumular com o tempo, os operadores com contas pequenas muitas vezes se sentem pressionados a usar grandes quantidades de alavancagem ou assumir riscos excessivos para criar suas contas rapidamente. Não percebendo que os gestores de fundos profissionais geralmente ganham menos de 10 a 15% ao ano, os operadores com contas pequenas geralmente assumem que podem fazer o dobro, o triplo ou até 10 vezes o seu dinheiro em um único ano.

A realidade é que, quando os honorários, comissões e / ou spreads são fatorados, um comerciante deve exibir habilidade apenas para empatar. Tomemos por exemplo um contrato S & amp; P E-mini. Vamos supor taxas de US $ 5 por viagem de ida e volta negociando um contrato e que um comerciante faça 10 negócios de ida e volta por dia. Em um mês com 21 dias de negociação, este trader terá gasto US $ 1.050 somente em comissões, sem mencionar outras taxas, como internet, direitos, gráficos ou quaisquer outras taxas que um comerciante possa incorrer durante a negociação. Se o trader começasse com uma conta de US $ 50.000, neste exemplo, ele teria perdido apenas 2% desse saldo em comissões.

Se partirmos do pressuposto de que pelo menos metade dos negócios cruzou a oferta ou o slippage de oferta e / ou de factoring, 105 dos negócios colocarão o trader de fora $ 12.50 imediatamente. Esse é um custo adicional de US $ 1.312,50 para entrar em negociações. Assim, o nosso trader está agora no buraco $ 2.362,50 (perto de 5% do seu saldo inicial). Este montante terá que ser recuperado através dos lucros do investimento antes mesmo de o investidor começar a ganhar dinheiro!

Uma visão realista das taxas.

Quando as taxas são vistas dessa maneira, apenas ser lucrativo é admirável. Mas se uma vantagem puder ser encontrada, essas taxas poderão ser cobertas e o lucro obtido. Assumindo que um comerciante pode estabelecer uma vantagem de um tick, significando que, em média, eles fazem apenas um lucro por viagem de ida e volta, que o comerciante fará:

210 negócios x $ 12,50 = $ 2.625.

Menos as comissões de US $ 5 que o trader vem adiante:

$ 2625 - 1050 = $ 1.575, ou um retorno de 3% na conta por mês.

O lucro médio mostra que, enquanto o comerciante tem ganhar e perder comércios, quando os negócios são calculados a média do lucro resultante é de um tick ou superior.

Fazer uma média de um tick por negociação apaga as taxas, cobre o slippage e produz um lucro que superaria a maioria dos benchmarks. Apesar disso, um lucro médio de um tick é frequentemente ridicularizado por traders inexperientes que atiram para as estrelas e acabam sem nada. (Para saber mais, consulte Sombreamento de preço nos mercados de Forex.)

Você está subcapitalizado para ganhar a vida?

Fazer apenas um tick em média parece fácil, mas a alta taxa de falha entre os traders mostra que não é. Caso contrário, um comerciante poderia simplesmente aumentar o tamanho do negócio para cinco lotes por comércio e ganhar 15% por mês em uma conta de US $ 50.000. Infelizmente, uma pequena conta é significativamente afetada pelas comissões e custos potenciais mencionados na seção acima. Uma conta maior não é tão significativamente afetada. A conta maior também tem a vantagem de assumir posições maiores para ampliar os benefícios da day trading. Uma pequena conta não pode fazer negócios tão grandes, e mesmo assumir uma posição maior do que a conta pode suportar é muito arriscada, porque isso pode levar a chamadas de margem.

Porque um dos objetivos comuns entre os day traders é ganhar a vida fora de suas atividades, negociando um contrato 10 vezes por dia, enquanto a média de um lucro (que como vimos é uma taxa muito alta de retorno) pode fornecer uma renda, mas Considerando outras despesas, é improvável que a renda seja uma em que um comerciante possa sobreviver.

Uma conta que é capaz de negociar cinco contratos pode essencialmente fazer cinco vezes mais do que o comerciante que negocia um contrato, desde que uma quantia desproporcional de capital não seja arriscada.

Não há regras definidas sobre quantos negócios realizar ou contratos para negociar. Cada comerciante deve olhar para o seu lucro médio por contrato / comércio para entender quantos negócios ou contratos são necessários para atender a uma determinada expectativa de renda. Quanto risco um comerciante se expõe ao fazer isso também é uma preocupação primordial. (Para mais informações, leia Entendendo a Gestão de Riscos Forex.)

Alavancagem oferece alta recompensa juntamente com alto risco. Infelizmente, uma vez que muitos traders não gerenciam suas contas corretamente, os benefícios da alavancagem raramente são vistos. A alavancagem permite que o negociante assuma posições maiores do que poderiam com seu próprio capital.

Como os comerciantes não devem arriscar mais do que 1% de seu próprio dinheiro em um determinado negócio, a alavancagem pode aumentar os retornos, desde que a regra de 1% seja respeitada. No entanto, a alavancagem é freqüentemente usada de forma imprudente por traders que são subcapitalizados para começar. Em nenhum lugar isso é mais prevalente do que no mercado de câmbio, onde os comerciantes podem ser alavancados por 50 a 400 vezes o capital investido. (Saiba mais sobre isso na Alavancagem Forex: Uma Espada de Dois Gumes e Adicionando Alavancagem à Sua Negociação Forex.)

Um operador que deposita US $ 1.000 pode usar US $ 100.000 (com alavancagem de 100 a 1) no mercado. Isso pode aumentar muito os retornos e as perdas. Isso é bom contanto que apenas 1% (ou menos) do capital do negociante seja arriscado em cada negociação. Isso significa que, com uma conta desse tamanho, apenas US $ 10 (1% de US $ 1.000) devem ser arriscados em cada negociação. No volátil mercado cambial, a maioria dos traders será continuamente impedida com uma parada tão pequena. Portanto, nesse mercado, os negociadores podem negociar micro lotes, o que lhes permitirá mais flexibilidade, mesmo com uma parada de apenas US $ 10. A atração desses produtos é aumentar a parada, mas isso provavelmente resultará em resultados sem brilho, já que qualquer sistema de negociação pode passar por uma série de negociações perdedoras consecutivas.

Neste exemplo, os comerciantes precisam evitar a tentação de transformar seus US $ 1.000 em US $ 2.000 rapidamente. Isso pode acontecer, mas no longo prazo o comerciante fica melhor construindo a conta lentamente gerenciando adequadamente o risco.

Com um lucro médio de cinco pip e fazendo 10 negócios por dia com um lote micro (US $ 1.000), o trader ganhará US $ 5 (estimado e dependerá do par de moedas negociadas). Isso não parece significativo em termos monetários, mas é um retorno de 0,5% na conta de US $ 1.000 em um único dia. À medida que a conta cresce, o comerciante pode conseguir ganhar a vida com a conta, mas tentar ganhar a vida com uma pequena conta provavelmente resultará em aumento de riscos, uso excessivo de alavancagem e, freqüentemente, grandes perdas. (Para mais, veja Forex Leverage: Uma espada de dois gumes.)

Os comerciantes muitas vezes não conseguem perceber que mesmo uma ligeira vantagem, como a média de um lucro de um tick no mercado de futuros, ou um pequeno lucro médio pip no mercado forex pode significar retornos percentuais substanciais. A maioria dos comerciantes entra no mercado subcapitalizado, o que significa que eles assumem riscos excessivos por não aderirem à regra de 1%. A alavancagem pode fornecer a um negociador uma maneira de participar de um mercado de exigência de capital que de outra forma seria alto, mas a regra de 1% ainda deve ser usada em relação ao capital pessoal do negociante. Os lucros virão à medida que a conta cresce, e ganhar a vida requer apenas uma vantagem pequena, mas a conta deve ser grande o suficiente para fornecer retornos monetários dos quais o trader pode sobreviver. A vantagem é explorada colocando repetidamente capital suficiente em jogo (sem risco excessivo) para transformar a margem em uma renda habitável. (Para uma olhada passo a passo em como começar em forex, confira nosso passo a passo de Forex.)

Realisticamente, quanto dinheiro posso esperar fazer?

Realisticamente, quanto dinheiro posso esperar fazer?

Esta é uma discussão sobre realisticamente, quanto dinheiro posso esperar fazer? dentro dos fóruns New to Trade2Win, parte da categoria de recepção; RESPOSTA BREVE Supostamente, 90% de todos os comerciantes falham Este clichê é publicado nos fóruns quase diariamente. Pode ou.

Este clichê é publicado nos fóruns quase diariamente. Pode ou não ser verdade. Evidência para apoiar este número é na maior parte anedótica, no entanto, é certo que muitos que tentam sua mão em negociação sair com menos dinheiro em seus bolsos do que quando começaram. Assim, o equilíbrio das probabilidades sugere que você seria sábio "esperar" perder dinheiro em vez de ganhar dinheiro. Mas ei, essa é uma atitude negativa e, além disso, você não é um dos 90%, é você? Não senhor, vamos supor que você está destinado a se juntar à elite de 10% dos traders lucrativos!

O giro positivo na estatística '90% de todos os operadores falham' é duplo:

1. Muitos daqueles que fracassam são apostadores que "ficam ricos rapidamente", que jogam no mercado na esperança de que possam transformar 100 em um milhão em pouco tempo. Se isso descreve você, veja alguns ótimos conselhos para você. . . Se é dinheiro que você pode perder e você quer rir, vá para as corridas ou faça uma viagem para Las Vegas. Vai ser muito mais divertido.

2. A boa notícia é que a taxa de insucesso precisa ser alta para fornecer os mega lucros para os 10% que obtêm sucesso. A este respeito, a negociação é um pouco como a loteria. O jackpot é dividido entre aqueles que têm os números vencedores. Quanto mais vencedores houver, menor será o prêmio em dinheiro que cada vencedor recebe. Então, se você estiver disposto a investir a enorme quantidade de tempo e esforço necessários para ter sucesso, o lado positivo é grande. Enorme. O céu é o limite!

Mas aqui está o problema. O segredo para o sucesso comercial não é se concentrar na recompensa, mas no risco. Você deve minimizar o risco e manter suas perdas pequenas. Juntamente com isso, há a necessidade de se concentrar muito nas negociações, em vez do dinheiro que você ganhará se fizer isso. A este respeito, os bons operadores são como os melhores futebolistas de primeira divisão. Em primeiro lugar, as estrelas do futebol têm de se concentrar no seu treino, fitness e como sobressair no campo de jogo. A fama, dinheiro e belas WAGs vêm em segundo lugar.

Esta questão está no topo da lista de FAQs e nas mentes de muitos comerciantes aspirantes como, não sem razão, é o que atrai muitos de nós para o comércio em primeiro lugar. No entanto, como muitos comentaristas notaram, o ganho financeiro é meramente um subproduto apreciado pelos bons operadores, raramente é sua principal motivação para fazê-lo. Certamente, se você iniciar sua carreira de negociação com base na necessidade de fazer 1.000 libras por mês ou por ano, você estará em desvantagem instantânea. Concentrar-se no dinheiro enquanto negocia vai distraí-lo e, quase inevitavelmente, levar a erros dispendiosos. Você estará muito envolvido em quanto dinheiro você está fazendo ou perdendo para negociar da maneira calma e disciplinada que é necessária para ter sucesso a longo prazo.

Os vendedores que se concentram apenas nas comissões raramente são bons vendedores. É só quando eles se concentram nos desejos e necessidades de seus prospects e em como melhor servi-los que as vendas começam a rolar. E assim é com os traders: eles têm que se concentrar em se tornar os melhores praticantes de sua arte. que eles podem ser & # 8211; não o dinheiro que eles poderiam fazer. Dito isto, este FAQ delineará alguns dos principais fatores que determinarão quanto & # 8211; ou quão pouco & # 8211; você pode esperar fazer.

Se você ligar uma câmera e entregá-la a um macaco, mais cedo ou mais tarde, ela tirará uma foto. Talvez muitas fotos. Dado o que passa por arte nos dias de hoje, alguém provavelmente dirá que o macaco é um bom fotógrafo! Obviamente, os macacos não sabem nada sobre a fotografia e qualquer "bom" & # 8217; fotos que tiram são o resultado da sorte e não da habilidade. Se você pudesse entender a conversa dos macacos, como você responderia a um fotógrafo de macacos que perguntasse: “Realisticamente, quanto dinheiro posso esperar para fazer isso?” # 8221; E se um graduado de primeira classe em fotografia do Royal College of Art pergunta ao diretor do curso a mesma pergunta, qual você acha que a resposta poderia ser? As duas respostas vão desde - provavelmente nada no caso do macaco - até, potencialmente, milhões no caso do graduado da RCA.

Bem, o macaco não perde dinheiro, além do custo da câmera. Infelizmente, o mesmo não pode ser dito para os comerciantes. Por quê? Porque, se você não entende os mercados, os riscos envolvidos ou como negociar bem, é muito provável que você acabe como um perdedor líquido e não como um ganhador líquido. Sem dúvida, há muita negociação & # 8216; macacos & # 8217; lá fora, que, inevitavelmente, ajudam a manter a alegada taxa de insucesso de cerca de 90%. Então, em resposta a pergunta, em um extremo você pode perder todo o seu capital, sua casa e seu parceiro e ser declarado falido. No outro extremo, você pode ser um olho rico em água. Para tentar diminuir o alcance, este FAQ irá assumir que você está mais próximo do graduado da RCA na analogia acima, ao invés do macaco; ou seja, você conhece os mercados, os riscos envolvidos (e como gerenciá-los) e como negociar. Você tem um plano de negociação por escrito que você testou novamente e testou para a frente até que você fique azul na cara! O espectro ainda é ridiculamente amplo e precisa ser reduzido ainda mais. Para nos ajudar a fazer isso, dois fatores-chave precisam ser considerados ao determinar o tamanho dos potenciais ganhos ou perdas. Eles são o mercado (s) que você negocia e o tamanho da sua conta.

Alguns mercados são altamente "líquidos", permitindo que os negociadores negociem em "& # 8216; tamanho & # 8217; outros não são. Um mercado muito líquido é aquele que atrai muitos participantes, particularmente interesse comercial & # 8211; por exemplo. bancos & # 8211; quem tem bolsos muito profundos. Isso é importante porque permite que os comerciantes comprem um instrumento a um preço específico, certos de que haverá alguém disposto a vender a eles a esse preço. Por outro lado, haverá comerciantes dispostos a comprar deles como e quando querem vender. Um exemplo de um mercado que tende a não ser muito líquido - ou seja, "ilíquido" - é o & # 8216; penny stocks & # 8217; mercado, assim chamado porque o preço da ação é inferior a US $ 0,10. Muitas vezes, essas são pequenas empresas que não estão listadas nas principais bolsas de valores, como a LSE ou a NYSE. Em teoria, com US $ 1.000, um trader poderia comprar 10 mil ações cotadas a US $ 0,10. Se o preço dobra para US $ 0,20, então, no papel, eles dobraram seu dinheiro. No entanto, encontrar compradores em potencial para vender a fim de transformar o lucro do papel em dinheiro vivo pode não ser tão fácil. Em contraste, em condições normais de mercado, comprar e vender 10 mil ações de uma ação como a Microsoft será direto, já que muitas pessoas negociam isso diariamente. De um modo geral, o valor percebido e o montante que sobe ou desce, terão pouco impacto na sua capacidade de entrar e sair de negociações com os preços desejados. (Para saber mais sobre as armadilhas de negociar ações de centavos, veja 'Links Úteis', abaixo.)

Quando os traders falam sobre negociação, eles estão se referindo ao número de contratos futuros ou ao número de ações negociadas. Por exemplo, vamos pegar o ES - o contrato de futuros e-mini com base no índice S & amp; P 500. O ES é um instrumento altamente líquido, permitindo que os comerciantes negociem o tamanho grande, ao contrário de seu contrato de irmão o YM, baseado no Dow Jones Industrial Average. De acordo com os números oficiais do CME de junho de 2010, foram negociados 61.258.075 contratos de ES, contra apenas 3.688.697 contratos de YM. Então, se todas as coisas forem iguais, se você for um corretor de futuros de índices e quiser negociar o tamanho, você optará pelo ES em detrimento do YM. Os corretores de ações devem avaliar a liquidez das ações individuais ao determinar quantas ações devem ser negociadas. O exemplo dos estoques de moeda de um centavo acima ilustra que você não precisa sempre de uma conta grande a fim negociar muitos compartilhamentos, mas necessita a liquidez.

O companheiro de liquidez é a volatilidade. Isto refere-se à quantidade que um instrumento se move dentro de um período de tempo especificado, e. uma hora, dia ou semana. Um erro comum cometido pelos comerciantes novatos é negociar ações altamente líquidas sem levar em conta sua volatilidade. Isto é & # 8216; macaco & # 8217; negociação e resultados no desaparecimento de muitos comerciantes de dia wannabe. Se você pretende negociar um tamanho grande de instrumentos muito voláteis, você precisará de uma conta muito grande, pois precisará de paralizações muito amplas. E o tamanho da negociação com amplas paragens é potencialmente muito, muito dispendioso. Outra regra prática é que, quanto mais líquida é uma ação, combinada com um preço relativamente baixo da ação, menos volátil ela tende a ser. A Microsoft nos EUA é um bom exemplo disso, assim como a Vodafone no Reino Unido. Para que os comerciantes tenham um bom lucro com os pequenos movimentos de preços, eles precisam negociar um grande tamanho. Este princípio se aplica a todos os traders de Forex. É por isso que um movimento diário de um centavo no valor do dólar americano é considerado grande!

De um modo geral, a capacidade de negociar tamanho tende a não ser a principal preocupação para a maioria dos comerciantes de varejo, porque suas contas não são grandes o suficiente para que isso seja um problema. No entanto, o que é um problema é exatamente o oposto; suas contas são muito pequenas. Negociar mercados voláteis em tamanho demais com uma conta pequena é uma receita para o desastre. É outro erro de macaco feito por comerciantes novatos que se concentram no ganho potencial, em oposição à perda potencial. Por exemplo, o ES pode mover 20 pontos em um dia. Se você está negociando dizer, quinze contratos, que é um lucro ou perda de US $ 15.000! Ótimo se é o primeiro e uma chatice se é o último! Mesmo se você estiver feliz em arriscar 5% do seu patrimônio em qualquer negociação (não recomendado pelo caminho), você precisará de uma conta financiada no valor de US $ 300.000, a fim de confortavelmente ter sucesso grande e ficar dentro do seu parâmetro de risco de 5%. Muitos corretores anunciam margens tão baixas quanto $ 500, ou seja, você só precisa de $ 500 em sua conta por contrato negociado. Então, em teoria, você só precisa de US $ 7.500,00 em sua conta para negociar quinze contratos de ES. Não seja atraído por esta & # 8211; é o suicídio financeiro. Você tem mais probabilidade de "explodir" & # 8217; & # 8211; ou seja, perder todo o seu dinheiro - do que você é para terminar o dia em lucro. O índice só teria que ir contra você por dez pontos e toda a sua conta seria eliminada em uma única negociação. A questão do tamanho da conta é expandida em outra FAQ: Quanto dinheiro o trader precisa para começar a negociar?

O tamanho da sua conta é fundamental para determinar quanto dinheiro você fará. Em vez de pensar em libras ou quantias em dólares, é preferível pensar em termos de percentagens. Em face disso, um operador que ganha US $ 10.000 em um mês está indo muito bem. Uau, $ 10k em um mês! No entanto, se eles tiverem uma conta de US $ 1 milhão, isso representa apenas um retorno de 1%. De repente, isso não parece tão impressionante. Considerando que, um comerciante que faz o mesmo montante com uma conta de US $ 100k fez um retorno de 10%. Isso é muito mais impressionante. Como regra geral, e por razões não abordadas aqui, é mais fácil obter grandes ganhos impressionantes em contas muito pequenas (digamos US $ 1.000 ou menos) do que em grandes contas (digamos US $ 250.000 ou mais). Igualmente, é geralmente verdade que quanto maior o retorno, maior o nível de risco incorrido. Portanto, tenha muito cuidado com os operadores que afirmam ter duplicado sua conta em questão de dias ou semanas. A maioria deles só é capaz de fazer isso assumindo níveis maciços de risco e expondo a maior parte - ou toda - de sua conta a perdas catastróficas, como o exemplo acima do trader com uma conta de US $ 7.500 negociando quinze contratos de ES.

Central para o seu plano de negociação será a sua estratégia de gestão de risco e dinheiro. O gerenciamento de riscos concentra-se nas etapas necessárias para minimizar as perdas, enquanto o gerenciamento de dinheiro se concentra nos passos necessários para maximizar os ganhos. Um ponto central para ambos os objetivos são dois índices simples que, entre eles, permitem que os comerciantes criem uma expectativa positiva. Eles são:

O índice de sucesso

Fora de qualquer amostra, qual é o número total de negociações vencedoras, em relação ao número total de negociações perdedoras? Isso é chamado a taxa de sucesso ou a taxa de perda:

A relação de lucro

Esta é a média de ganhos em negociações vencedoras, em relação à média perdida em operações perdidas. Isso é chamado de taxa de lucro e às vezes é chamado de & # 8216; Sharpe Ratio & # 8217 ;, embora isso seja tecnicamente incorreto.

Por uma questão de argumento, digamos que você é um comerciante de dia e que sua estratégia, conforme detalhado no seu plano de negociação, indica o seguinte. . .

& # 8226; Uma taxa de sucesso de 1: 1 ou 50%, ou seja, metade de seus negócios são vencedores e a outra metade são perdedores.

& # 8226; Um rácio de lucro de 1,5: 1, isto é, o lucro médio em trocas vencedoras é uma vez e meia maior que a perda média em operações perdidas.

& # 8226; Risco de 1% do patrimônio da sua conta em qualquer negociação que, para os propósitos deste exemplo, também será o tamanho da perda média. Em outras palavras, as negociações perdedoras perdem 1% do valor da conta e as negociações vencedoras fazem 1,5% do valor da conta.

Negociação Forex:

$ 1000 a $ 1 milhão em 2 anos de forma realista.

É possível transformar $ 1000 em $ 1 Milhão em 2 anos?

Sim, é possível transformar $ 1000 em $ 1 Milhão em 2 anos e é até mesmo realista com essa estratégia consistentemente lucrativa. Ao negociar Forex, você pode obter resultados surpreendentes, desde que você adote a abordagem correta.

E qual é a abordagem correta?

Primeiro, eu vou te dizer o que não é.

Não é forex daytrading.

- Mas eu quero daytrade!

Você quer daytrade, ou você quer ganhar dinheiro em forex?

Daytrading forex é uma das atividades mais arriscadas que você poderia fazer, e é uma das razões pelas quais 95% dos comerciantes forex perdem dinheiro.

Confira esta tabela de posições abertas da OANDA. Observe uma tendência?

Deixe-me explicar - a cor laranja representa os comerciantes com lucro não realizado, enquanto o azul representa os comerciantes com perdas não realizadas. Como você pode ver, a maioria dos traders está do lado errado do trade (azul), e há claramente alguns traders lucrativos, mas quero que você perceba outra coisa.

A maioria dos comerciantes forex estão agrupados em torno do preço atual (circulado em vermelho). Por quê? Porque a maioria dos comerciantes de forex são daytrading ou de outra forma negociando a curto prazo.

Agora, você pode estar se perguntando por que eu estou dizendo que daytrading é um jogo perdido quando há muitos traders lucrativos agrupados em torno do preço atual - mas o que faz você pensar que esses são os mesmos traders o tempo todo?

Dê uma olhada nos comerciantes que são lucrativos que estão a mais de 100 pips de distância do preço atual (circulado em vermelho) abaixo:

Estes comerciantes representam cerca de 5% e nós sabemos que eles são os mesmos 5% porque eles entraram em suas operações meses atrás.

Para ter 300, 500 ou até 700 pips no lucro, você precisa estar no mercado há muito tempo. Neste gráfico, a última vez que o EUR / USD foi de 1,10 foi há mais de 3 meses, a última vez que foi de 1,20 foi há mais de 2 meses, e a última vez que foi de 1,40 foi há cerca de um mês.

O ponto? Negociações de longo prazo são mais consistentemente lucrativas do que qualquer outro tipo de negociação, devido às megatendências em pares de moedas que duram meses a fio.

E vou mostrar a você como a negociação de longo prazo em Forex pode transformar de US $ 1.000 a US $ 1 milhão em dois anos de forma realista.

Retorno mensal mínimo para transformar $ 1000 a $ 1 milhão em 2 anos.

Em primeiro lugar, precisamos descobrir qual é o retorno mensal mínimo absoluto que precisaríamos transformar de US $ 1.000 a US $ 1 milhão em dois anos.

Depois de descobrirmos esse retorno mínimo, podemos ver se é possível e, o que é mais importante, realista alcançar esse retorno mensal mínimo.

Acontece que o retorno mínimo necessário para transformar $ 1000 a $ 1 milhão em 2 anos é de cerca de 35,1%.

Aqui está um gráfico ilustrando um crescimento mensal de 35,1% ao longo de dois anos, começando com $ 1000:

Para facilitar a compreensão do que está acontecendo neste gráfico, eu o dividi em anos separados.

No ano 1, $ 1000 se transforma em cerca de US $ 27.000 com um retorno mensal de 35,1%:

Aqui estão os números:

No ano 2, US $ 27.000 se transformam em US $ 1 milhão, com um retorno mensal de 35,1% - US $ 1.000 a US $ 1 milhão em 2 anos!

Aqui estão os números:

$ 27.366 x 1.351 = $ 49.948 $ 49.948 x 1.351 = $ 67.480 $ 67.480 x 1.351 = $ 91.165 $ 91.165 x 1.351 = $ 123.165 $ 123.165 x 1.351 = $ 166.395 $ 166.395 x 1.351 = $ 224.800 $ 224.800 x 1.351 = $ 303.705 $ 303.705 x 1.351 = $ 410.305 $ 410.305 x 1.351 = $ 554.322 $ 554.322 x 1.351 = $ 748.889 $ 748.880 x 1.351 = $ 1.011.750.

Agora que estabelecemos o retorno mensal mínimo para transformar de US $ 1.000 a US $ 1 milhão em dois anos, precisamos estimar qual retorno mensal é realmente realista. É realista conseguir um retorno mensal de 35,1% no forex?

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Disclaimer: A compra não garante sucesso, embora possa aumentar significativamente suas chances de sucesso - você está sempre negociando por sua conta e risco. Todas as transações são finais.

Forex Trading: O que é um retorno mensal realista?

Se você está daytrading, então um retorno mensal realista é negativo. Sim, você vai perder dinheiro daytrading. Mas se você está disposto a negociar a longo prazo, então um retorno mensal realista é de 40%.

Espere, quanto precisamos transformar $ 1000 a $ 1 Milhão em 2 anos?

Sim, 40% excede o retorno mensal mínimo e eu vou mostrar como é possível negociar a longo prazo. Como exemplos, vamos começar examinando dois gráficos diferentes do EUR / USD e um gráfico do par GBP / NZD.

Nota: Estes não são exemplos "escolhidos a dedo". Você pode encontrar toneladas de gráficos que são exemplos ainda melhores do que esses.

O primeiro gráfico EUR / USD é de 2014-2015, e o segundo gráfico EUR / USD é de 2017. Ambos têm algo em comum.

Neste primeiro gráfico do EUR / USD, se você tivesse shorted (vendido) o par em 01 de julho de 2014 e manteve a posição por cerca de um ano, você teria alcançado uma média de 10 pips por dia. Isso é uma média garantida de 10 pips por dia. No geral, você teria ganho mais de 2.700 pips.

Vamos olhar para o próximo gráfico de 2017:

Desta vez, se você tivesse comprado o par em 18 de abril de 2017 e o tivesse feito até agosto, você teria feito uma média de 10 pips por dia. Novamente, isso é uma média garantida de 10 pips por dia.

E aqui está o GBP / NZD com uma média garantida de 23 pips por dia:

Meu ponto é que alcançar uma média de 10 pips por dia negociando a longo prazo é possível e realista. E novamente, estes não são gráficos escolhidos a dedo: algumas tendências de longo prazo chegam a uma média de 25 a 50 pips por dia.

Em contraste, com daytrading nada é garantido, exceto que você perderá todo o seu dinheiro. Mas negociando a longo prazo você poderia realisticamente atingir pelo menos uma média de 10 pips por dia.

Agora, eu ouvi falar de traders falando sobre daytrading para atingir 10 pips por dia, mas isso não funciona na prática. Se você ainda não acredita em mim, confira as 3 principais razões pelas quais você não deve fazer um daytrade em Forex.

Com 10 pips por dia (em média), você conseguiria atingir uma média de 200 pips por mês.

10 pips por dia (x) 5 dias por semana (x) 4 semanas por mês (aproximadamente)

10 x 5 x 4 = 200 pips por mês.

Agora, obviamente, se você for negociar a longo prazo, não poderá negociar com alavancagem de 50: 1 sem receber uma Margin Call. No entanto, você nunca deve negociar com alavancagem de 50: 1 de qualquer maneira. Existe uma razão pela qual virtualmente todos os comerciantes de Forex consistentemente rentáveis ​​usam baixa alavancagem: Top 3 Profitable Forex Trader Characteristics.

Mas especialmente se você está negociando a longo prazo, então você tem que ser capaz de lidar com as flutuações do mercado a longo prazo. Com uma média de 200 pips por mês, você pode obter um retorno de 40% ao mês usando apenas 40% de sua margem no negócio.

Começando com $ 1000, nosso primeiro tamanho comercial é de 20.000 unidades:

Negociar com 40% da sua margem com alavancagem de 50: 1 é o mesmo que negociar com 100% do seu dinheiro com alavancagem de 20: 1. No entanto, como a alavancagem de 50: 1 exige apenas US $ 400 para 20.000 unidades, você tem uma margem de US $ 600 para lidar com as flutuações de longo prazo.

Seu lucro estimado para o primeiro mês é de US $ 400:

200 pips por mês multiplicados por US $ 2 por pip = US $ 400 US $ 400 usados ​​como margem, ganham US $ 400 em lucro com 200 pips por mês.

No final do mês, você terá aproximadamente US $ 400 em lucros não realizados, com um saldo total de US $ 1.400. Corretores de Forex normalmente consideram ganhos / perdas não realizados ao estimar sua margem disponível, então se você tiver US $ 400 de margem usada com US $ 600 de margem não utilizada e US $ 400 de lucro não realizado, então você terá US $ 1.000 de margem disponível: US $ 600 de margem não utilizada e US $ 400 de lucro não realizado.

Isso significa que você pode adicionar ao seu comércio, estilo pirâmide, a fim de manter um retorno de 40% por mês. Se você tiver $ 1.400 no final do mês, então você vai querer usar $ 160 como margem adicional.

Seu novo tamanho comercial é de 8.000 unidades:

$ 1.400 x 0.4 = $ 560 (40%) $ 560 - $ 400 = $ 160 (também 40% do seu lucro não realizado $ 400 é $ 160) $ 160 x 50 = 8.000 unidades (50: 1)

Agora você tem um comércio de 20.000 unidades, que é cerca de 200 pips no lucro, e você acabou de adicionar um comércio de 8.000 unidades para um total de 28.000 unidades investidas neste comércio. Como o comércio continua a seu favor, você pode continuar a usar 40% do seu lucro não realizado como margem para adicionar ao seu comércio.

É assim que uma taxa de crescimento de 40% é alcançada mês após mês enquanto durar a tendência.

Se você conseguir manter uma taxa de crescimento de 40%, você transformará de US $ 1.000 a US $ 1 milhão em menos de dois anos. Obviamente, você pode não ser capaz de estar em um negócio durante todo o ano: você pode seguir uma tendência por 4 meses, ganhando uma média de 20 pips por dia, e então seguir outra tendência por 9 meses, ganhando 15 pips por dia. .

A razão pela qual eu usei 10 pips para este exemplo é mostrar que transformar $ 1000 a $ 1 Milhão é uma meta realista ao negociar forex a longo prazo.

Concedido, os comerciantes de forex mais consistentemente rentáveis ​​realmente usam menos de 10x de alavancagem, o que significa que levaria muito mais tempo para transformar US $ 1000 a US $ 1 Milhões, se você quisesse realmente jogar pelo seguro. No entanto, este mesmo cenário com apenas 10x de alavancagem (20% do seu dinheiro com alavancagem de 50x) significa que você fará cerca de US $ 10.000 por MÊS em dois anos.

Então você tem que se perguntar o que é mais importante: Você quer ganhar no forex? ou Você quer potencialmente arriscar perder dinheiro para tentar alcançar algum objetivo arbitrário?

Para explicar o que quero dizer, deixe-me dar um exemplo:

Qual você escolheria?

50% de chance de $ 1 Milhão em 2 anos (50% de chance de falha) 90% de chance de $ 10.000 por mês em 2 anos (10% de chance de falha)

Agora, não estou dizendo que você só tem 50% de chance de transformar $ 1000 a $ 1 milhão em 2 anos seguindo essa estratégia de longo prazo. Mas o que estou dizendo é que quanto mais conservador você for em forex, maiores suas chances de sucesso a longo prazo.

Obviamente, todas as informações nesta página são teóricas, mas usei parâmetros que são realistas, o que teoricamente torna esse cenário realista. Eu vou deixar você decidir. Alguns comerciantes forex podem exceder este cenário negociando a longo prazo, enquanto outros podem não chegar a US $ 1 milhão em 2 anos.

No entanto, uma coisa é certa: negociar a longo prazo é como ganhar no forex.

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Número 1 erro cometido por comerciantes de Forex.

(Erro de bónus positivo)

Qual é o erro número 1 cometido pelos comerciantes forex? Com a evidência em mãos, vou provar a você o erro número 1 que mais de 70% dos traders forex fazem repetidas vezes, ano após ano.

Mas primeiro, em vez de dizer imediatamente qual é o erro número 1, deixe-me mostrar-lhe algo realmente importante sobre os sentimentos dos traders. Todas as evidências a seguir são fornecidas pela OANDA, que é uma das corretoras de forex mais conceituadas do setor.

Opiniões Forex Trader na OANDA.

A opinião dos traders de Forex é a porcentagem de operadores forex que são longos ou baixos em um par de moedas a qualquer momento. O gráfico a seguir é a relação histórica de posições sobre o EUR / USD fornecida pela OANDA.

À medida que o preço sobe no par de moedas (linha preta), o número de posições curtas (venda = laranja) aumenta - isso é exatamente o oposto do que deveria acontecer. Se o preço do EUR / USD estiver aumentando, os traders podem ganhar dinheiro aumentando o par (buy = blue).

No entanto, acontece exatamente o contrário, e não apenas ocasionalmente, mas SEMPRE. Se o preço cair, o número de posições longas começa a aumentar. Quando o preço sobe, o número de posições vendidas está começando a aumentar.

E os sentimentos dos traders no mercado forex como um todo são na verdade mais extremos do que na OANDA. Se os traders da OANDA tiverem 70% a menos, então os traders do forex como um todo são tipicamente 76% menores (6% a mais).

Por que no mundo alguém venderia um par de moedas que está aumentando em valor? Por que alguém compraria um par de moedas que está diminuindo de valor? Essa parece ser a própria definição de insano. No entanto, isso é exatamente o que acontece na maioria dos pares de moedas, ano após ano.

Comerciantes forex estão constantemente tentando prever a inversão de tendência, e esse é o erro número 1 que eles cometem repetidas vezes. Eles estão esperando para vender no topo, apenas para ser curto em um par que continua a aumentar em valor.

Fale sobre uma enorme perda!

E o pior é que no momento em que a tendência se inverte de uma tendência ascendente para uma tendência descendente, o número de posições curtas começa a diminuir! Como a tendência está começando a cair, os comerciantes não deveriam começar a vender?

Não admira que eles perdem muito dinheiro.

Mas onde está a prova? Deixe-me te mostrar.

Relação de Contas Rentáveis ​​na OANDA.

Durante o 2º trimestre de 2017, no gráfico acima (abril, maio e junho), o percentual de traders com baixa na OANDA enquanto o preço está subindo é de cerca de 64% em abril e 67% em maio e junho. No mercado forex global, o rácio foi mais próximo de 73%.

Da mesma forma, o percentual de traders perdidos na OANDA durante este período foi de aproximadamente 36% em abril e 33% em maio e junho. Para o mercado global de forex, a porcentagem de traders comprada enquanto o mercado subia era de apenas 27%.

Esses números são importantes porque correspondem perfeitamente ao percentual do índice de contas rentáveis ​​da OANDA.

A cada 3 meses, a OANDA publica a porcentagem de suas contas que são lucrativas e não lucrativas. Aqui está um instantâneo deste mesmo período de tempo das contas de seus operadores:

Agora, a OANDA possui um dos maiores índices de traders lucrativos do setor. Muitos outros corretores têm traders significativamente menos lucrativos, o que corresponde a eles também terem mais pessoas tomando o lado errado do trade.

Este fato apenas serve para mostrar que há quase uma correlação perfeita entre os sentimentos dos traders (long short) e profitable accounts.

Os 67% dos traders não lucrativos estão tentando prever a reversão da tendência vendendo o par de moedas quando os preços estão subindo. Por outro lado, os 33% de traders lucrativos estão seguindo o dinheiro comprando o par de moedas à medida que o preço sobe.

Lendo isso, você pode se perguntar como é possível para os comerciantes forex ser tão estúpido, mas na verdade tentar prever que a inversão de tendência é uma armadilha extremamente fácil de cair. Eu também tentaria prever a inversão de tendência quando eu comecei a negociar no mercado cambial, e é claro que eu estava errado na maior parte do tempo.

Na verdade, a maior parte do dinheiro que perdi naqueles primeiros dias foi por pensar que a tendência iria se reverter, em vez de confirmar que a tendência se reverteu.

As pessoas geralmente enviam e-mails para traders lucrativos perguntando o que eles acham que acontecerá durante um evento de notícias. Eles perguntam: "Como o mercado reagirá?"

Por que eles estão fazendo uma pergunta como esta? Porque eles querem jogar. Eles querem apostar na direção que o mercado tomará antes do evento de notícias.

Aqui está a verdade: o mercado não se importa com o que você ou eu achamos que vai acontecer. Mesmo quando um evento de notícias é bom para um país, às vezes a moeda ainda se deprecia em relação às suas expectativas. Então, você tem que deixar o mercado lhe dizer o que está fazendo, e então você só precisa seguir o dinheiro.

Na verdade, a única maneira de ganhar dinheiro no forex é negociar a longo prazo e apenas seguir o dinheiro uma vez que uma tendência tenha confirmado uma reversão. Concedido, há um pouco mais do que isso, mas isso é como ganhar em Forex em poucas palavras (clique no link para saber mais sobre o porquê de negociação a longo prazo é mais consistente e rentável do que daytrading).

Bônus: Outro grande erro cometido por comerciantes de Forex.

É razoável concluir que, como a maioria dos traders forex perde dinheiro constantemente, você não deve negociar como a maioria negocia. E como a maioria negocia?

Vamos dar uma olhada em um gráfico das posições abertas da OANDA em seu Forex Order Book:

Deixe-me explicar o que está acontecendo neste gráfico.

A tendência geral do EUR / USD está subindo. O lado esquerdo é posições curtas e o lado direito é posições longas.

As cores representam rentabilidade, com o azul sendo não lucrativo e a laranja sendo lucrativa. Como você pode ver na seção azul inferior esquerda, a maioria dos traders está em baixa quando o preço está subindo.

No entanto, quero que você observe algo diferente neste gráfico. Observe que a maioria das negociações estão agrupadas extremamente próximas do preço atual.

Não importa quando você olha para o Catálogo de Pedidos Forex da OANDA, esta tendência é basicamente sempre presente (veja o gráfico correto de "Posições Abertas"):

Por que essa tendência está sempre presente? Porque a maioria dos traders é daytrading, ou de outra forma negociando a curto prazo.

E com certeza, há comerciantes que são claramente lucrativos (laranja) nesse gráfico, mas eles são os mesmos traders consistentemente?

Dê uma olhada nos comerciantes forex que estão mais de 100 pips de distância do preço atual.

Há uma tonelada deles que são curtos (azuis) e -200, -300, até mesmo até -800 pips em perdas (claramente estes comerciantes não usaram um stop-loss - eles deixaram o seu comércio perdedor continuar a correr) .

No entanto, existem cerca de 5% dos comerciantes (circulados em vermelho) que são +200, +300, ou até mesmo +800 pips lucrativos.

Eles foram há muito mais de um mês atrás no EUR / USD, seguindo o dinheiro, e agora estão acima de +500 pips no lucro. Estes são os comerciantes forex inteligentes, que negociam a longo prazo e seguem as megatendências.

Esses comerciantes forex inteligentes sabem como ganhar em Forex.

Quer meu conhecimento avançado de forex?

Saiba como ganho com técnicas avançadas de redução de risco, gerenciamento de alavancagem e os sinais de compra / venda que uso. Quer negociar com 98% de confiança? Neste ebook, mostro-lhe como. Normalmente disponível por US $ 50, você pode ter acesso por apenas US $ 29.

Quanto Capital de Negociação Precisa Os Comerciantes Forex?

O acesso a contas de alavancagem, o fácil acesso a corretores globais e a proliferação de sistemas de negociação que prometem riquezas estão todos promovendo a negociação forex para as massas. No entanto, é importante ter em mente que a quantidade de operadores de capital à sua disposição afetará grandemente sua capacidade de sobreviver da negociação. Na verdade, o papel do capital no comércio é tão importante que até mesmo uma ligeira vantagem pode proporcionar grandes retornos. Isso ocorre porque uma vantagem pode ser explorada para grandes ganhos monetários somente por meio de posições e replicação suficientemente grandes (ou frequência). A capacidade de um profissional de implementar tamanho e replicação quando as condições estão certas é o que separa um verdadeiro profissional de operadores menos qualificados. Isto é conseguido - entre muitas outras coisas - não sendo subcapitalizado.

Então, quanto capital é necessário? Descubra quanta receita você precisa para atingir suas metas de negociação - e, em última análise, se seus objetivos são realistas. (Para mais, confira Day Trading Strategies For Beginners.)

O que é desempenho respeitável?

Todo comerciante sonha em tomar uma pequena quantidade de capital e se tornar um milionário. A realidade é que é improvável que ocorra por negociação de uma pequena conta. Embora os lucros possam se acumular e se acumular com o tempo, os operadores com contas pequenas muitas vezes se sentem pressionados a usar grandes quantidades de alavancagem ou assumir riscos excessivos para criar suas contas rapidamente. Não percebendo que os gestores de fundos profissionais geralmente ganham menos de 10 a 15% ao ano, os operadores com contas pequenas geralmente assumem que podem fazer o dobro, o triplo ou até 10 vezes o seu dinheiro em um único ano.

A realidade é que, quando os honorários, comissões e / ou spreads são fatorados, um comerciante deve exibir habilidade apenas para empatar. Tomemos por exemplo um contrato S & amp; P E-mini. Vamos supor taxas de US $ 5 por viagem de ida e volta negociando um contrato e que um comerciante faça 10 negócios de ida e volta por dia. Em um mês com 21 dias de negociação, este trader terá gasto US $ 1.050 somente em comissões, sem mencionar outras taxas, como internet, direitos, gráficos ou quaisquer outras taxas que um comerciante possa incorrer durante a negociação. Se o trader começasse com uma conta de US $ 50.000, neste exemplo, ele teria perdido apenas 2% desse saldo em comissões.

Se partirmos do pressuposto de que pelo menos metade dos negócios cruzou a oferta ou o slippage de oferta e / ou de factoring, 105 dos negócios colocarão o trader de fora $ 12.50 imediatamente. Esse é um custo adicional de US $ 1.312,50 para entrar em negociações. Assim, o nosso trader está agora no buraco $ 2.362,50 (perto de 5% do seu saldo inicial). Este montante terá que ser recuperado através dos lucros do investimento antes mesmo de o investidor começar a ganhar dinheiro!

Uma visão realista das taxas.

Quando as taxas são vistas dessa maneira, apenas ser lucrativo é admirável. Mas se uma vantagem puder ser encontrada, essas taxas poderão ser cobertas e o lucro obtido. Assumindo que um comerciante pode estabelecer uma vantagem de um tick, significando que, em média, eles fazem apenas um lucro por viagem de ida e volta, que o comerciante fará:

210 negócios x $ 12,50 = $ 2.625.

Menos as comissões de US $ 5 que o trader vem adiante:

$ 2625 - 1050 = $ 1.575, ou um retorno de 3% na conta por mês.

O lucro médio mostra que, enquanto o comerciante tem ganhar e perder comércios, quando os negócios são calculados a média do lucro resultante é de um tick ou superior.

Fazer uma média de um tick por negociação apaga as taxas, cobre o slippage e produz um lucro que superaria a maioria dos benchmarks. Apesar disso, um lucro médio de um tick é frequentemente ridicularizado por traders inexperientes que atiram para as estrelas e acabam sem nada. (Para saber mais, consulte Sombreamento de preço nos mercados de Forex.)

Você está subcapitalizado para ganhar a vida?

Fazer apenas um tick em média parece fácil, mas a alta taxa de falha entre os traders mostra que não é. Caso contrário, um comerciante poderia simplesmente aumentar o tamanho do negócio para cinco lotes por comércio e ganhar 15% por mês em uma conta de US $ 50.000. Infelizmente, uma pequena conta é significativamente afetada pelas comissões e custos potenciais mencionados na seção acima. Uma conta maior não é tão significativamente afetada. A conta maior também tem a vantagem de assumir posições maiores para ampliar os benefícios da day trading. Uma pequena conta não pode fazer negócios tão grandes, e mesmo assumir uma posição maior do que a conta pode suportar é muito arriscada, porque isso pode levar a chamadas de margem.

Porque um dos objetivos comuns entre os day traders é ganhar a vida fora de suas atividades, negociando um contrato 10 vezes por dia, enquanto a média de um lucro (que como vimos é uma taxa muito alta de retorno) pode fornecer uma renda, mas Considerando outras despesas, é improvável que a renda seja uma em que um comerciante possa sobreviver.

Uma conta que é capaz de negociar cinco contratos pode essencialmente fazer cinco vezes mais do que o comerciante que negocia um contrato, desde que uma quantia desproporcional de capital não seja arriscada.

Não há regras definidas sobre quantos negócios realizar ou contratos para negociar. Cada comerciante deve olhar para o seu lucro médio por contrato / comércio para entender quantos negócios ou contratos são necessários para atender a uma determinada expectativa de renda. Quanto risco um comerciante se expõe ao fazer isso também é uma preocupação primordial. (Para mais informações, leia Entendendo a Gestão de Riscos Forex.)

Alavancagem oferece alta recompensa juntamente com alto risco. Infelizmente, uma vez que muitos traders não gerenciam suas contas corretamente, os benefícios da alavancagem raramente são vistos. A alavancagem permite que o negociante assuma posições maiores do que poderiam com seu próprio capital.

Como os comerciantes não devem arriscar mais do que 1% de seu próprio dinheiro em um determinado negócio, a alavancagem pode aumentar os retornos, desde que a regra de 1% seja respeitada. No entanto, a alavancagem é freqüentemente usada de forma imprudente por traders que são subcapitalizados para começar. Em nenhum lugar isso é mais prevalente do que no mercado de câmbio, onde os comerciantes podem ser alavancados por 50 a 400 vezes o capital investido. (Saiba mais sobre isso na Alavancagem Forex: Uma Espada de Dois Gumes e Adicionando Alavancagem à Sua Negociação Forex.)

Um operador que deposita US $ 1.000 pode usar US $ 100.000 (com alavancagem de 100 a 1) no mercado. Isso pode aumentar muito os retornos e as perdas. Isso é bom contanto que apenas 1% (ou menos) do capital do negociante seja arriscado em cada negociação. Isso significa que, com uma conta desse tamanho, apenas US $ 10 (1% de US $ 1.000) devem ser arriscados em cada negociação. No volátil mercado cambial, a maioria dos traders será continuamente impedida com uma parada tão pequena. Portanto, nesse mercado, os negociadores podem negociar micro lotes, o que lhes permitirá mais flexibilidade, mesmo com uma parada de apenas US $ 10. A atração desses produtos é aumentar a parada, mas isso provavelmente resultará em resultados sem brilho, já que qualquer sistema de negociação pode passar por uma série de negociações perdedoras consecutivas.

Neste exemplo, os comerciantes precisam evitar a tentação de transformar seus US $ 1.000 em US $ 2.000 rapidamente. Isso pode acontecer, mas no longo prazo o comerciante fica melhor construindo a conta lentamente gerenciando adequadamente o risco.

Com um lucro médio de cinco pip e fazendo 10 negócios por dia com um lote micro (US $ 1.000), o trader ganhará US $ 5 (estimado e dependerá do par de moedas negociadas). Isso não parece significativo em termos monetários, mas é um retorno de 0,5% na conta de US $ 1.000 em um único dia. À medida que a conta cresce, o comerciante pode conseguir ganhar a vida com a conta, mas tentar ganhar a vida com uma pequena conta provavelmente resultará em aumento de riscos, uso excessivo de alavancagem e, freqüentemente, grandes perdas. (Para mais, veja Forex Leverage: Uma espada de dois gumes.)

Os comerciantes muitas vezes não conseguem perceber que mesmo uma ligeira vantagem, como a média de um lucro de um tick no mercado de futuros, ou um pequeno lucro médio pip no mercado forex pode significar retornos percentuais substanciais. A maioria dos comerciantes entra no mercado subcapitalizado, o que significa que eles assumem riscos excessivos por não aderirem à regra de 1%. A alavancagem pode fornecer a um negociador uma maneira de participar de um mercado de exigência de capital que de outra forma seria alto, mas a regra de 1% ainda deve ser usada em relação ao capital pessoal do negociante. Os lucros virão à medida que a conta cresce, e ganhar a vida requer apenas uma vantagem pequena, mas a conta deve ser grande o suficiente para fornecer retornos monetários dos quais o trader pode sobreviver. A vantagem é explorada colocando repetidamente capital suficiente em jogo (sem risco excessivo) para transformar a margem em uma renda habitável. (Para uma olhada passo a passo em como começar em forex, confira nosso passo a passo de Forex.)